Политика AML/KYC Volta Casino предназначена для предотвращения использования платформы в целях легализации преступных доходов, финансирования незаконной деятельности, платежного мошенничества, подмены личности и иных злоупотреблений.
1. Идентификация пользователя
Volta Casino может проводить проверку личности при регистрации, перед первой выплатой, при достижении внутренних порогов риска, изменении платежных реквизитов, необычной активности либо в иных случаях, когда проверка требуется правилами безопасности или применимым законодательством.
Для проверки могут запрашиваться документ, удостоверяющий личность, подтверждение адреса проживания, фото пользователя, подтверждение владения платежным средством и дополнительные сведения, необходимые для установления личности и источника средств.
2. Источник средств и источник благосостояния
При повышенном риске или значительном объеме операций Volta Casino может запросить документы о происхождении средств: банковскую выписку, подтверждение дохода, документы о продаже имущества, дивидендах, предпринимательской деятельности или иной законный источник. Запрос должен быть соразмерен цели проверки.
3. Платежные правила
Пополнение и выплата должны осуществляться платежными средствами, принадлежащими владельцу аккаунта, если иное прямо не допускается выбранным платежным методом.
Платформа не предназначена для перевода денег между третьими лицами и не должна использоваться как платежный транзит.
Возврат или выплата может быть временно приостановлена до завершения проверки личности, платежного инструмента или спорной транзакции.
4. Мониторинг операций
Volta Casino может анализировать частоту и размер пополнений, выплаты, необычные изменения игрового поведения, множественные аккаунты, использование разных устройств и платежных методов, а также другие признаки, способные указывать на мошенничество или отмывание денег.
5. Усиленная проверка
Усиленная проверка может применяться к операциям с повышенным риском, противоречивым данным, сложной структурой платежей, повторными попытками обхода лимитов или признаками использования аккаунта третьим лицом. До завершения проверки отдельные функции аккаунта могут быть временно ограничены.
6. Отказ от предоставления документов
Если пользователь не предоставляет запрошенные сведения в разумный срок, предоставляет документы с признаками изменения либо данные не совпадают с информацией аккаунта, Volta Casino вправе ограничить операции, приостановить выплату на период проверки или закрыть аккаунт в соответствии с применимым правом и условиями сервиса.
7. Конфиденциальность AML/KYC-данных
Документы, полученные в рамках проверки, используются только для идентификации, управления рисками, предотвращения мошенничества и выполнения применимых обязательных требований. Доступ к таким материалам должен предоставляться только сотрудникам и подрядчикам, которым он необходим для выполнения соответствующей функции.
8. Запрещенные категории пользователей и операций
Доступ может быть запрещен несовершеннолетним, лицам, включенным в применимые санкционные или ограничительные списки, пользователям из запрещенных юрисдикций, а также лицам, в отношении которых невозможно провести обязательную проверку. Volta Casino также вправе не принимать транзакцию, если ее источник, назначение или структура вызывают обоснованное сомнение.